警惕虚假投资理财陷阱 筑牢金融反诈防护网 —民生银行金华义乌支行开展专项反诈宣传
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这段时间金华各县市接连发生假冒正规券商实施的虚假投资理财诈骗案件，群众财产损失严重。为落实金华市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办涉诈风险预警工作要求，切实守护辖区群众资金安全，民生银行金华义乌支行聚焦虚假投资理财类诈骗风险，多措并举开展专项反诈宣传教育，织密金融反诈安全防线。
针对本次预警披露的诈骗特点，该支行梳理诈骗分子典型作案套路：不法分子冒充国内知名券商致电有投资意愿的群众，抛出“高收益、内幕消息、免费荐股、导师带单、稳赚不赔”等诱饵，诱导受害人添加社交好友，随后引导受害人通过陌生链接下载虚假投资APP、使用小众聊天软件沟通，部分嫌疑人还会邮寄境外电话卡、手机规避反诈监测。在资金转移环节，骗子摒弃普通银行卡转账，利用现金、黄金、对公账户、境外账户等多种渠道洗钱，加大资金拦截难度。诈骗分子还会提前传授应对银行问询、公安劝阻的借口，唆使受害人以“生意周转、亲友借款”掩饰资金真实用途，抗拒反诈劝阻，此类骗局迷惑性强、劝阻难度大，极易造成大额资金损失。
民生银行金华义乌支行立足网点厅堂主阵地，把反诈宣传嵌入业务办理全流程。在网点电视屏播放反诈宣传视频，在厅堂等候区、柜台窗口摆放反诈宣传折页，柜面人员、大堂经理在办理大额取现、转账、跨境汇款、开户等业务时，落实风险问询提醒机制，重点面向高净值客户、经营户、企业财会人员等重点群体，开展一对一风险提示，着重告知私下现金交割、私下换汇、境外账户投资潜藏的诈骗风险，提醒广大市民务必通过正规金融机构开展投资理财业务，切勿轻信陌生来电所谓券商内部消息。
同时，该支行组建金融反诈宣传小分队，走出网点开展延伸宣传。工作人员走进周边社区、商户园区、代发企业等，结合本地真实被骗案例，向群众拆解虚假投资理财诈骗完整链条，提醒市民凡是自称券商工作人员，承诺稳赚高收益，诱导下载非官方APP、脱离正规平台交易的，一律是诈骗。告诫群众不要随意下载来源不明的软件，不向陌生对公、境外账户转账，遇到投资诱惑多核实、多咨询，守住自身“钱袋子”。
民生银行金华义乌支行将持续落实反诈工作要求，坚持常态化宣传与风险防控两手抓，深化警银协同联动，持续做好重点人群风险提醒，不断扩大反诈宣传覆盖面，以金融力量筑牢辖区反诈防线，守护广大群众财产安全。
