民生银行台州天台白鹤支行成功堵截一起 异常开户风险事件
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民生银行台州天台白鹤支行凭借严谨细致的柜面尽职调查，成功堵截一起高风险异常开户事件，有效规避涉诈风险隐患。
当日，安徽籍客户杨某前往民生银行台州天台白鹤支行申请开立个人银行卡。柜面工作人员严格落实开户尽调要求，在问询过程中发现客户信息疑点重重。客户起初声称办卡用于工资结算，却无法准确提供工作单位信息，在登记居住信息时又存在刻意隐瞒情况。支行营运主管立即介入核查，经查，客户实际居住地距离网点近60公里，且居所周边银行网点密集，客户舍近求远异地开户，行为明显反常。面对核查，客户说辞前后矛盾，改口称办卡用于日常储蓄，对租住详情、生活轨迹均含糊其词。工作人员通过两卡核验系统核查，确认客户名下存在反诈预警记录。
综合客户开户用途不一、工作居住信息不实、刻意隐瞒属地、异地反常开户等多项疑点，网点判断其疑似有出租出借银行卡的违法意图。按照审慎开户原则，网点暂缓办理开户业务，现场对客户开展“断卡”、反诈知识宣传，告知其买卖、出借银行卡的法律后果。客户察觉无法蒙混过关，随即外出联系他人驾车离场。
支行第一时间向属地公安机关上报可疑线索，与公安机关同步风险信息，落实联防联控，严防风险扩散。
此次风险成功堵截，充分展现了民生银行台州天台白鹤支行员工扎实的风控素养和辨诈能力。下一步，支行将持续严把开户准入关口，细化柜面核查流程，紧盯异地开户、信息异常等高风险场景，常态化开展反诈宣教，深化警银联动，从源头筑牢金融反诈安全防线。
