交通银行台州玉环支行成功堵截异常开卡，为客户挽回损失
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（林远娜）2026年3月1日上中午，一名58岁的女性客户某叶来我行办卡，客户服务经理询问办卡用途，客户称为别人找钱进来，自己是做干货生意，对方要求办交通卡，进一步让客户提供平时卖货照片与对方的聊天记录，客户都无法提供，客户的不寻常办卡引起服务经理警觉，于是找来副主管进一步核实情况，两名工作人员在与客户的沟通中，注意到客户表示是因为自己名下的农行卡被封了才来办交行卡，询问被封的原因刚开始客户态度强势不愿告知，后来经过我行人员的多次沟通，客户才慢慢告知情况，几天前客户曾收到陌生贷款短信，根据短信链接在浏览器里申请贷款3万，因客户提供的农行卡卡号有误，需要客户提供保证金才能解封，客户累计向对方转了7000元保证金后，又指导客户前往交行办卡，用于后期的贷款投放，综上所述，我行工作人员判断该客户正在遭遇诈骗风险。因此立即拔打110电话。民警到达现场核实发现客户确有问题且存在被骗可能，遂被公安带走
这几年来反诈形式愈发严峻，电信网络诈骗手段也在不断更新，尤其打着贷款的明意实行诈骗的行为因此，在厅堂的工作人员，面对客户的前沿，不仅要关注客户开卡的真实用途，更要挖掘其背后隐藏的风险，尽职尽职的做好调查，在上述的案件中，该客户存在明显的异常行为，开卡用途前后表述不一致，存在受第三方指引开卡的不正常形为。
案例启示
1。加强客户服务经理的反诈业务培训，在日常开卡的过程中，需保持高度警惕，针对异常的客户，多方面核实确认，耐心引导了解其办理业务的真实意图。
2。做好厅堂的反诈宣传，充分发挥网点优势，加强反诈宣传工作，要提醒客户不要出租出借自己的账户，警惕陌生人资金的汇入汇出。
3。积极做好警银联动，经办人员及核实人员在业务开展过程中，若在核实过程中察觉客户有问题，应及时联动属地派出所，必要时拨打110，严把账户风险关，避免风险事件发生。
