挽回30万元！一封跨越千里的表扬信……
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挽回30万元！
反诈小课堂，守护钱袋子
跨越千里的表扬信
这几天，一封来自山东省泰安市公安部门的表扬信，悄然送达台州银行临海桃渚小微企业专营支行。信中是对桃渚支行在反诈工作中的担当、尽责与高效作风给予高度肯定。这背后，是一次警银紧密协作的实战，也是一线银行工作人员日常反诈工作的真实缩影。
01
一条可疑转账，牵出异常链条
年底快到了，台州银行临海上盘支行捕捉到某客户办理的业务存在一连串异常特征。
这一信息立即在片区支行间共享。仅仅一个多小时后，临海桃渚支行在办理另一客户电汇业务时发现，此客户的交易行为与共享的异常特征高度吻合。工作人员提高警惕仔细审核其提供的汇款证明材料—一份“房屋买卖合同”。随即疑点浮现：合同签字笔迹存疑，汇款凭证签字人与合同卖方签字不一致，中介方未签字，且陪同办理人员行为异常，回答问题时常由他人代答。
桃渚支行立即上报，当天傍晚该账户被山东省泰安市公安机关止付冻结。30万元涉诈资金，在流出前被成功拦在最后一关。
02
深度拆解：异常征揭开诈骗伪装
复盘这起拦截案例，看似平常的业务办理中，银行工作人员识别出以下关键异常：
（一）路径异常，刻意规避调查
资金从一家刚成立不久的异地公司汇入，客户随即计划将全数资金转至其他银行同名账户，且特意选择距离开户行60公里外的乡镇支行办理，有明显规避开户行尽调询问的嫌疑。
（二）材料造假，合同漏洞百出
提供的“房屋买卖合同”中，买卖双方签字笔迹雷同，卖方签字与客户本人笔迹不符，关键的中介方竟未签字。这份匆忙“准备”的合同，反而成了暴露风险的线索。
（三）行为异常，他人操控痕迹明显
办理过程中，客户并非独立完成，疑似有他人陪同，且在回答工作人员询问时，多次将电话交由他人代答，表现出被操控的特征。
这封表扬信，不仅是一次成功的终点，更是持续深化警银协作、筑牢反诈防线的新起点。在电信网络诈骗手段不断翻新的今天，金融机构的一线警觉、科技防控的持续升级、跨部门协同的紧密高效，正共同织就一张越来越密的安全防护网。守护群众的“钱袋子”，是一场没有终点的接力。而每一次成功的拦截，都在为“天下无诈”的愿景，添上一块坚实的砖。
