警银联动齐发力，守护群众“钱袋子”
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“这个账户里的钱要是取不出来吧你们可以判断为诈骗，现在这钱我都可以提现到卡里，凭什么认为是诈骗。况且这卡是我的，我想怎么样就怎么样，你们不要干涉！”8月13日上午，张先生来到中国银行黄岩支行营业部称自己的银行卡被冻结了，要求马上解冻。
正在厅堂履职的运营内控副行长进一步上前了解情况得知，原来张先生两个月前经朋友推荐下载了名为“圆梦平台”的APP进行投资，因收益率较高，于是决定将中行卡中的50000元也转至该平台投资，谁知转了几次都失败，于是到网点询问。经张先生展示手机上“圆梦钱包”APP，该APP共有“家庭理财”和“10亿共富基金”两个投资版块，其中“家庭理财”版块有多个理财和基金的购买链接，显示约三年平均收益率在40-50%左右，远高于正常的基金和理财产品的收益率，“10亿共富基金”里面有一个国债购买链接，显示利率为一年期2.35%。进一步了解得知，该平台还有每日签到答题奖励，每日签到并答题后会获得1000元的奖励金。超乎常理的收益率以及网上关于该APP诸多的负面新闻，运营内控副行长判断张先生这是陷入了高收益率骗局陷阱，连忙规劝张先生暂缓转账，谨慎处理。结果张先生认为自己这个是正常投资，且收益可以提取，坚持要继续转账，眼见张先生情绪愈发激动，网点只得马上报警，寻求警方进一步帮助。在民警安抚张先生情绪的同时，运营内控副行长迅速对张先生的银行卡交易流水展开分析，发现存在多笔POS转入清算资金，交易对手多为外地商贸公司、科技公司，部分中行交易对手有涉诈骗被有权机关调查的记录，资金往来非常可疑。通过向张先生展示了整个分析过程，此收益平台极有可能是被犯罪分子利用来过渡非法资金，进一步劝阻张先生不要汇款。经过警银联动，双管齐下，张先生终于意识到自己被骗，放弃汇款，并将“圆梦钱包”APP里的资金全部赎回。
中行相关负责人提醒，投资应通过正规渠道，投资不明来源的“高回报”产品极有可能血本无归，或被利用成为犯罪分子洗钱的工具。
中国银行黄岩支行 张微
