跨境追损十五日 护企纾困显担当——中信银行宁波分行追回跨境汇款涉诈款项
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近日，中信银行宁波分行收到某企业送来的感谢信，对中信银行宁波分行在企业遭遇跨境诈骗后，争分夺秒、多方协调，成功协助追回被骗跨境汇款表示诚挚感谢，并对银行专业高效的跨境业务处置能力与责任担当给予充分肯定。
10月15日，企业通过银行办理一笔跨境汇款业务。汇出数日之后，企业在对账时惊悉，此笔汇款的收款账户系不法分子伪造冒用的诈骗账户，并非真实合作供应商账户。此时资金已经汇出，随时存在被诈骗分子转移的巨大风险，企业第一时间向公安机关报案，并紧急向银行寻求协助处置。
接到客户紧急求助后，中信银行宁波分行迅速响应，立即查询该笔跨境汇款清算流转状态，即刻向境外收款行发起退款报文，提请对方协助退回涉案资金。在收款行迟迟未予回复的不利局面下，银行工作人员始终没有放弃，持续主动对接中间行，克服跨境沟通时差、报文往返周期长等多重现实困难，保持高频沟通、全程跟进推进追偿流程，与诈骗分子展开争分夺秒的时间赛跑。
经过银行团队坚持不懈的跨机构协同推动，10月30日，该笔涉案款项全额原路退回企业账户，成功帮助企业避免重大经济损失。企业在感谢信中，对该行响应效率、协调能力，以及“把客户的事当作自己的事”的服务责任心给予高度评价。
下一步，中信银行宁波分行将持续筑牢金融反诈防线，不断完善跨境涉诈资金应急处置机制，提升跨境业务风险处置专业化能力；同时面向外贸企业加强跨境汇款反诈知识宣导，提示企业做好交易对手、收款账户真实性核验，帮助外贸企业增强风险防范意识，切实守护企业客户资金安全，为地方涉外实体经济稳健发展保驾护航。
