“虚假投资”暗藏圈套 守住钱款谨防受骗
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蒋女士前往交通银行宁波分行柜面办理转账业务，计划划转5万元资金至陌生对公账户，用于所谓港股上市项目投资。经网点柜面工作人员细致问询得知，蒋女士通过微信社交软件结识陌生理财推介人员，对方不断鼓吹合作企业即将在香港挂牌上市，参与项目投资可享受保本保收益、高额分红返利，还特意出示港澳通行证、所谓项目内部资料等凭证，刻意营造项目合规靠谱的假象。在不法分子长期洗脑诱导下，蒋女士被超高收益迷惑，深信项目稳妥无风险，专程前往网点办理大额汇款。
网点柜面工作人员在业务办理环节，严格落实反诈、扫黑除恶、反洗钱日常排查要求，结合客户描述察觉投资模式违背常规金融逻辑，交易背景疑点重重。工作人员当即耐心开展风险提示，逐条拆解骗局漏洞，反复劝说客户暂缓转账，但蒋女士被不法分子话术深度洗脑，坚持要完成汇款。柜员第一时间上报分行营运主管，网点主管协同劝阻依旧无效，工作人员果断拨打报警电话寻求警方协助。民警火速赶赴网点，当场核查确认该港股投资项目为典型的电信网络诈骗，犯罪分子假借投资理财名义吸纳资金，后续通过空壳公司账户快速分流赃款，部分资金还将被黑灰产业用于洗钱活动。在银行与公安联动处置下，最终成功拦截了5万元涉诈资金，切实保住了蒋女士全部财产，后续经过工作人员科普讲解，蒋女士幡然醒悟，认清自身险些落入诈骗圈套。
对此，交通银行宁波分行提醒：
一是不轻信“高息保本、原始股上市”投资承诺，凡是网上陌生人推销稳赚不赔理财项目，基本都是诈骗陷阱，世上不存在零风险高回报投资产品。
二是警惕“微信荐投、私下转账”套路，不法分子假借投资理财实施电信诈骗，涉案资金极易流向涉黑涉恶团伙，暗藏洗钱、非法集资多重金融风险。
三是严防银行卡、身份证、短信验证码等私密信息外泄，切勿向陌生对公、私人账户随意划转大额资金，守住个人信息安全底线。
四是投资理财务必通过银行、正规券商等持牌金融机构办理，遇到陌生项目投资、大额异地转账，主动咨询银行工作人员核实项目真伪。
国家金融监督管理总局宁波监管局温馨提醒：社会公众要树立理性投资观念，摒弃一夜暴富投机心理，主动学习反诈、扫黑金融常识，远离各类网络虚假投资理财陷阱，切实守护自身资金与财产安全。
