精准拦截！农行瓯海梧田支行成功堵截20万元投资诈骗
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3月5日，农行温州瓯海梧田支行成功堵截一起投资诈骗事件，为客户挽回20万元资金损失，切实守护了人民群众的财产安全。
当天，客户陈女士前往该网点，申请办理20万元无卡现金转账业务，称需将资金转入他人账户。经办柜员在业务沟通过程中得知该笔资金用途为投资，当即高度警觉起来。
面对柜员“收款方是您认识的人吗？你们平时见过面吗？为何要将大额投资款转入个人账户而非对公账户？”的细致问询，陈女士神色局促、言语含糊，仅表示该投资项目由朋友的朋友介绍，月收益可达8%。结合远超行业常规水平的收益承诺、个人账户收投资款的异常操作，柜员当即判断该笔交易存在极高的电信网络诈骗风险，第一时间暂停业务办理，并联动网点内勤主管共同开展客户劝阻工作。
经过长达十几分钟的耐心沟通与风险提示，陈女士终于吐露实情。原来，这笔所谓的“投资”，来自其通过微信结识的“投资顾问”。对方自称是投资机构的专业理财顾问，向其推荐一款“保本高息”理财产品，承诺月收益8%，还发送了伪造的营业执照、投资“成功案例”博取信任，哄骗其将资金转入指定的私人账户。工作人员通过“企查查”平台核实对方声称的企业资质，发现该公司经营状态异常，并无真实合规的理财经营资质，所谓的投资项目纯属虚构。在工作人员的反复劝阻和实打实的证据佐证下，陈女士终于幡然醒悟，意识到自己险些落入诈骗陷阱，当场放弃了业务办理，并对网点工作人员认真负责的职业态度、专业的反诈能力表示由衷感谢。
此次诈骗事件的成功堵截，是农行温州瓯海梧田支行始终践行“以客户为中心”服务理念、筑牢一线金融风险防控防线的生动实践。下一步，该行将持续扛起金融机构反诈主体责任，不断织密织牢金融安全防护网，常态化开展反诈知识普及与风险防控工作，全力守护人民群众的“钱袋子”，为维护区域金融安全稳定持续贡献农行力量。（通讯员 章迈）
