岁末年初暖企惠民护平安，工行温州乐清支行双线开展反洗钱宣传活动
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岁末年初是资金流动高峰期，也是洗钱、非法集资等非法金融活动的高发时段。为贯彻落实金融风险防控的工作要求，切实履行金融机构社会责任，近日，工行温州乐清柳市支行依托工行驿站以“远离洗钱犯罪 守护经济安全”为核心，针对企业经营场景与老年群体防护需求，开展精准化、沉浸式反洗钱知识普及，为区域经济稳定与群众财产安全筑牢金融防线。
精准赋能企业 筑牢经营安全屏障。活动中，宣讲人员结合近期典型案例，详细揭露了犯罪分子利用企业账户转移非法资金的常见手法——包括伪造交易凭证、借助空壳公司走账、通过虚拟货币结算等隐蔽套路，重点解读《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的核心要求。针对财务人员，特别强调“大额转账必核身份、陌生指令必走流程、可疑交易必上报”的风控铁律，指导企业完善内部账户管理与交易监测机制；面向普通员工，则通过还原“刷单返利”“游戏代充”等话术陷阱，揭示个人出借银行卡可能沦为非法资金“帮凶”的法律后果，引导树立合规用卡意识。
温情守护夕阳红 筑牢养老防护网。考虑到老年群体认知特点与防护需求，工作人员用通俗易懂的方言，向老年居民耐心讲解反洗钱知识，以身边案例加实操指导的宣传形式，让反洗钱理念在轻松氛围中深入人心。反复强调“不出借账户、不透露密码、不盲目转账”的“三不原则”。针对行动不便的老人，宣传团队还提供上门宣讲服务，将金融安全知识送到家门口。
此次岁末年初反洗钱专项宣传，是践行“金融为民”理念的生动实践。下一步，该行将持续深化“银企协同+社区联动”的宣传模式，把反洗钱宣传纳入常态化工作：针对企业，建立长效机制，结合大数据监测技术，为企业提供精准风险预警服务；针对社区老年群体，定期更新宣传内容，通过社区微信群推送反洗钱短视频，开展季度性主题活动，构建“银行+社区+居民”的防护网。（干微微）
