工行温州瑞安兴隆支行成功拦截三起收款码涉案团伙
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近日，工行温州瑞安兴隆支行凭借高度的风险防范意识和严谨细致的工作作风，在短短两天内连续识破并成功拦截三起涉嫌利用收款码实施非法活动的团伙，有效保护了客户资金安全，维护了金融秩序稳定。
日前，瑞安兴隆支行陆续接待了几批客户咨询办理商户收款码业务。工作人员注意到，这些客户均持有新注册的营业执照，但对收款码费率毫不在意，被问及具体经营内容时也闪烁其词、语焉不详。这种反常态度引起了工作人员的警觉。网点在沟通中明确告知客户需有实际经营方可办理。客户离开后，值班经理出于职业敏感，立即进行观察，发现门外确有可疑人员与之接触，进一步印证了此前的疑虑。
第二天上午，一位客户持菜市场摊位的营业执照前来办理对公开户并申请收款码。工作人员在开户审核中详细询问其经营情况，客户声称在市场内销售干货，并出示了摊位租赁合同。当日下午，又有两名同样持有该农贸市场摊位营业执照的客户相继到访，要求办理对公开户和收款码，均表示刚租下摊位经营水产并出示了租赁合同。连续三户集中于同一市场、情况高度相似且疑点重重，值班经理和理财经理立即将情况报告网点负责人。
网点负责人当机立断，决定进行实地核查。尽管时间已近傍晚，网点负责人与理财经理随即赶往该农贸市场进行上门尽职调查。到达现场后，发现市场内不少摊位已歇业。在客户指认的所谓摊位位置，工作人员并未发现任何实际经营的迹象——摊位空空如也。为确保核查准确无误，网点负责人于次日早上7点半再次前往市场深入核实。这次核查取得了关键事实：目标摊位依然空置，无任何经营痕迹；经市场管理方财务人员确认，水电费缴纳名单中无此三位客户信息，且近期未收到他们的摊位租金；最关键的是，市场经理明确指出客户提供的租赁合同所盖公章名称与市场现用公章不符。基于实地调查获取的这些明确证据，市场管理方建议银行不予办理相关业务。
此次成功拦截，是工行瑞安兴隆支行全体员工恪尽职守、严控风险的生动写照。在当前诈骗手法层出不穷的严峻形势下，兴隆支行始终坚持“了解你的客户”原则，将风险防控贯穿于业务办理的每一个环节，在积极服务客户的同时，时刻绷紧安全之弦，用实际行动筑牢金融安全屏障，为维护健康稳定的金融环境贡献工行力量。（黄丽 叶晓静）
